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Planejamento Financeiro Empresarial: o que é e como montar o seu?

O planejamento financeiro empresarial deve ser uma prioridade para qualquer empresa, já que é uma ferramenta fundamental para manter o negócio funcionando e aumentar as chances de sucesso.

Sem esse recurso, você não terá dados necessários para tomar decisões rápidas e assertivas, além de ser muito mais difícil manter as finanças organizadas e planejar metas de crescimento.

Tendo isso em vista, preparamos este artigo para que você consiga realizar o planejamento financeiro da sua empresa e aproveite os benefícios de utilizar esse recurso na gestão do seu negócio. Acompanhe!

O que é planejamento financeiro empresarial?

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O planejamento financeiro empresarial é um conjunto de ações e ferramentas que visam controlar, organizar e gerenciar os recursos financeiros de uma organização.

Neste documento, é feito um mapeamento completo das receitas, despesas e dívidas em aberto que a empresa possui.

Com essas informações, é possível estabelecer metas, prazos, ações e metodologias para zelar pela saúde financeira de um negócio.

A partir desse recurso, é possível ter uma visão mais clara da viabilidade financeira de um negócio. 

Além disso, possibilita conhecer os custos da empresa, identificar o capital disponível em caixa para investimentos e organizar as finanças para que sejam aproveitadas da melhor forma possível.

Como montar um planejamento financeiro empresarial?

Existem diversas formas e métodos para montar um planejamento financeiro empresarial. Em todos eles, há algumas etapas básicas que toda empresa precisa realizar. São elas:

1. Levantamento da situação atual

Você sabe qual a situação atual da sua empresa? O primeiro passo é, justamente, analisar os cenários atuais e as características que constituem o seu negócio. 

É necessário avaliar e considerar os seguintes aspectos:

  • o tempo de colocação no mercado;
  • condições específicas do negócios;
  • questões positivas e negativas da empresa;
  • tipos de produtos ou serviços oferecidos;
  • público-alvo;
  • fatores externos que podem impactar seu negócio, como as condições econômicas do país.

Nesta etapa, planilhas ou software de gestão são essenciais. 

Depois de ter uma visão geral do negócio, você obterá informações importantes para planejar os próximos passos. 

2. Definição das metas globais

Agora que você já compreende a situação atual da empresa e como está o mercado, a próxima etapa no planejamento financeiro é determinar onde você deseja chegar com o seu negócio. 

Você pode definir, por exemplo:

  • os objetivos globais da empresa;
  • receita que pretendem atingir;
  • quais são as restrições de custos e despesas;
  • quantos investimentos a empresa está disposta a fazer;
  • qual lucro esperado em curto, médio e longo prazo.

Tudo isso pode ser incorporado a um documento de hipóteses orçamentárias, que servirá de base para as etapas subsequentes.

Esse documento é de extrema importância para orientar a organização e o pessoal administrativo envolvido no processo de planejamento.

3. Criação de um plano de ação

Agora, é hora de traçar um plano de ação que possibilite alcançar as metas definidas na etapa anterior do planejamento financeiro empresarial.

Neste plano, você deve definir quais são as ações necessárias para alcançar cada uma das metas globais da empresa.

Em seguida, crie um cronograma realista e divida as tarefas de acordo com as responsabilidades e capacidades da equipe.

Assim que colocar em prática as ações determinadas, é importante medir os resultados alcançados para determinar o que funcionou ou precisará ser reformulado.

Além disso, tenha em mente que mudanças nos cenários internos e externos podem afetar seu plano de negócio.

Mas, você estará preparado para isso ao seguir a quinta etapa do planejamento, que falaremos no decorrer do artigo!

4. Elaboração orçamentária anual

A previsão orçamentária anual dará base para o seu plano de ação e ajudará na tomada de decisão.

A partir do histórico de dados de receitas e despesas dos anos anteriores, que você analisou na primeira etapa, é possível prever o orçamento dos próximos meses.

Essa ferramenta é essencial para a execução eficaz do planejamento financeiro do empresa, pois permite avaliar determinados itens, como:

  • capital disponível no caixa da empresa;
  • custos fixos e variáveis;
  • capacidade de investimento;
  • recursos financeiros necessários para atingir as metas;
  • redução de despesas necessárias;
  • etc.

Nesta etapa, não se esqueça de considerar as novas metas e despesas, como metas de faturamento de vendas. 

É importante que o orçamento seja revisto todos os meses. Isso ajuda a empresa a analisar e decidir como administrar suas finanças de forma mais precisa.

5. Previsão de cenários alternativos

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Lembra quando falamos que mudanças nos cenários internos ou externos podem afetar seu planejamento e que você precisa estar preparado?

Na última etapa, você deverá projetar diferentes cenários, como crises e aumento da demanda, e determinar soluções para cada situação.

Sempre considere taxas fixas e variáveis, transações financeiras, gastos da empresa e metas estabelecidas.

Assim, você estará preparado para lidar com as mais diversas situações e poderá tomar decisões com mais segurança, não importa o que aconteça.

Quais as vantagens do planejamento financeiro empresarial?

Agora que você já sabe o que é planejamento financeiro empresarial e como preparar esse documento, é hora de conferir as vantagens de utilizar essa estratégia na gestão do seu negócio:

  • objetivos e metas claras;
  • maior segurança financeira;
  • melhor acompanhamento da empresa;
  • economia de dinheiro ao possibilitar encontrar medidas eficazes para reduzir custos;
  • gestão sensata do fluxo de caixa;
  • alocação inteligente de recursos;
  • melhora da gestão estratégica da empresa;
  • aperfeiçoamento das tomadas de decisão;
  • praticidade para organizar as finanças do seu negócio;
  • previsibilidade de receitas e despesas, essencial em tempos desafiadores;
  • maiores chances de continuidade do negócio no mercado;
  • criação de melhores estratégias de crescimento.

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Conclusão

O planejamento financeiro empresarial é algo que demanda esforço, contudo costuma ser decisivo para o sucesso do seu empreendimento.

Por meio desse recurso, você conseguirá identificar a situação financeira atual da empresa e terá maior previsibilidade dos resultados financeiro-econômicos para os próximos meses. 

Com essas informações, você conseguirá traçar ações e estratégias mais assertivas para impulsionar o crescimento do seu negócio, além de aproveitar todas as vantagens que listamos acima. 

Evandro

Evandro

Evandro Diegues é Analista de Marketing na Pontte. Publicitário com experiência em atendimento, deu uma virada na carreira ao entrar na empresa. Quer levar informação de qualidade às pessoas e mostrar que sim, existe crédito justo e saudável no mercado.

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